Compras Por Impulso: O que é e Como Evitar Esse Problema?
Já aconteceu de você pegar a fatura do seu cartão de crédito e se assustar com o valor da cobrança? Talvez você já tenha se pego nessa situação e pensando “onde eu gastei esse dinheiro?”. Isso pode ser um sinal de que você realiza compras por impulso.
Claro, isso pode ser uma coisa inofensiva no começo, porém, quando se torna um hábito, isso tende a se tornar algo enraizado na pessoa.
Dessa forma, você pode ir perdendo aos poucos o controle das suas finanças e se endividando dia após dia.
O que define uma compra por impulso?
Segundo o órgão americano ligado à proteção financeira do consumidor, o CFPB (Consumer Financial Protection Bureau), a compra por impulso é aquela compra que não é planejada.
Sendo assim, a compra por impulso pode levar a gastos excessivos e além do que você pode pagar com base no seu salário mensal.
Ao fazer uma decisão de compra, é útil distinguir entre necessidade e desejo. Ou seja, necessidade é algo essencial para a sobrevivência ou funcionamento básico, como alimentação, moradia e entre outras coisas.
Já o desejo é algo que a pessoa quer, mas não precisa necessariamente. No entanto, vale ressaltar que nem todos os desejos são compras por impulso, alguns podem ser planejados e orçados.
Mas, se muitas das compras são feitas espontaneamente, pode ser que você esteja se deixando levar aos seus desejos e não as necessidades do momento.
Contudo, é importante analisar os hábitos de compra por impulso e tentar os minimizar o máximo que der, priorizando as suas contas e necessidades básicas.
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Exemplos de compras por impulso
Existem diversas maneiras em que a compra por impulso pode ocorrer, desde fazer compras excessivas no mercado até ceder a um vendedor em uma loja e acabar comprando algo que você nem precisava naquele momento.
Para te ajudar a identificar esses impulsos, apresentamos alguns cenários em que alguém pode adquirir algo que deseja, mas não precisa – e sem levar em conta o orçamento.
- Pedir comida pronta em vez de seguir um plano de refeições;
- Assinar um serviço de streaming e não utilizá-lo tanto;
- Comprar algo na emoção do momento, por impulso;
- Sair para comer fora ou pedir algo toda semana;
- Fazer um investimento arriscado de uma valor alto;
- Comprar coisas apenas porque “está na promoção”, mesmo que você não precise daquilo no momento.
Alguns sinais de gastos impulsivos
Da mesma forma que há sinais de uma gripe comum, existem indicadores que podem ajudar a reconhecer quando se está gastando de maneira impulsiva. Algumas dessas manifestações incluem:
- Buscar gratificação imediata ou um estímulo emocional;
- Gastar além do orçamento;
- Não conseguir pagar as contas;
- Sentir remorso após a compra;
- Devolver, não usar ou até mesmo esconder a compra.
Razões para a ocorrência do ciclo de compra por impulso
Apesar de seus efeitos negativos sobre as finanças pessoais, a compra por impulso é um hábito comum, com pesquisas mostrando que entre 38% e podendo chegar a 75% das compras são por impulso.
Mas por que nos comportamos assim?
A compra por impulso é frequentemente feita por emoções, e não por lógica. Fatores como o ambiente da loja – shoppings, principalmente -, autoestima e bem-estar emocional podem influenciar a decisão do comprador.
Listamos para você algumas razões pelas quais é difícil resistir a uma compra impulsiva para que você possa identificá-las e assim evitá-las ou comprar já com a consciência de que está fazendo isso por impulso.
- Estado emocional
Vários sentimentos podem levar à compra por impulso, incluindo medo, fome, tédio, inveja e entre outros sentimentos.
Eventos nacionais, como inflação, eleições e crises econômicas, também podem aumentar a compra impulsiva e os gastos por medo de, talvez, ficar sem ou aumentar o preço.
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- Busca por um prazer rápido
A tendência de escolher uma recompensa menor no momento presente, em vez de uma recompensa maior no futuro, é conhecida como “viés do presente”.
Por exemplo, você inventa de comer ou comprar algo mais caro que o normal, apenas por sentir que “merece”, isso acontece quando ocorre a gratificação instantânea que, por fim, depois parece que não precisava de tanto.
- Publicidade/Anúncios
A publicidade nos dias atuais muitas vezes tem como objetivo fazer com que os compradores gastem mais dinheiro, e uma maneira de fazer isso é encorajar a compra por impulso.
As táticas de publicidade incluem ofertas, promoções, colocação de produtos e estímulos como o ambiente da loja e os vendedores que influenciam os clientes.
Em lojas físicas, 45% das pessoas gastam mais do que o planejado, em comparação com 25% das pessoas que gastam mais online.
- Fidelidade à marca
Empresas automotivas, de tecnologia como a Apple, e de moda frequentemente têm clientes recorrentes.
Ou seja, a fidelidade à marca pode levar à compra rápida de um novo produto de uma marca assim que ele chega às prateleiras.
Por exemplo, quando lança o último modelo de um smartphone ou sai um tênis com vendas limitadas daquela marca que você gosta, é muito mais fácil você comprar por fidelidade à marca do que por necessidade.
Marcas como a Apple, Nike, Adidas e entre outras, são algumas das principais marcas que causam um certo impacto nos seus clientes na hora de realizar a compra.
A pessoa julga que ela é OBRIGADA a ter aquele produto que acabou de lançar, sendo assim, ela coloca um desejo como necessidade fundamental da vida dela.
No entanto, isso no fim das contas poderá acabar dando em uma pessoa ainda mais endividada ou gastando sem a necessidade de ter aquele produto no momento.
Como parar de comprar por impulso?
Muitas pessoas que têm o hábito de fazer compras impulsivas desejam parar, mas não sabem como começar.
Para tentar limitar as compras impulsivas, é possível seguir algumas estratégias, como cumprir um orçamento, definir metas de economia, criar listas de compras e pagar as contas com dinheiro.
Veja abaixo medidas que podem te ajudar a alcançar a liberdade financeira.
- Crie um orçamento
Um dos primeiros passos para controlar as finanças é criar um orçamento. Isso pode ser feito identificando a renda, categorizando os gastos e monitorando as despesas.
Uma ferramenta de orçamento pode ajudar nessa tarefa. Com uma imagem clara das finanças, é possível manter os gastos planejados e evitar compras impulsivas.
→ COMO CONSTRUIR UM PLANEJAMENTO FINANCEIRO
- Aprenda a poupar
Quanto maior a meta de economia, menor são as chances de fazer você realizar compras impulsivas.
É possível imaginar o que se quer alcançar, como uma faculdade, uma casa ou um fundo de emergência, para se motivar a economizar.
- Sempre faça listas de compras para ir ao mercado
É possível fazer um planejamento antes de ir às compras e evitar gastos desnecessários.
Ou seja, pagar com dinheiro também pode ajudar a limitar os gastos, em comparação com o uso de cartões de crédito.
Portanto, é possível usar cartões de crédito com sabedoria, acumulando créditos e ganhando recompensas nas compras.
- Faça perguntas para si mesmo antes de realizar uma compra sem necessidade
É possível avaliar se o item é realmente necessário, se é uma compra planejada ou impulsiva e quais emoções estão influenciando a decisão?
Fazer uma pausa antes de finalizar uma compra pode ajudar a evitar hábitos indesejados de consumo.
Em resumo, existem várias maneiras de controlar as compras impulsivas e alcançar a liberdade financeira. É possível seguir um orçamento, como por exemplo:
- Definir metas de economia;
- Criar listas de compras;
- Pagar com dinheiro;
- Fazer perguntas antes de realizar comprar.
Com essas pequenas práticas financeiras, é possível tomar o controle das finanças e evitar gastos desnecessários. E assim, até mesmo sair das dívidas e recuperar a sua saúde financeira.
Resumo
Embora a compra por impulso possa variar de pessoa para pessoa, é um hábito que não favorece os objetivos financeiros a longo prazo.
Contudo, é possível economizar dinheiro para o que realmente importa com algumas táticas simples, como elaborar um orçamento e criar uma lista de compras.
Se estiver buscando outras maneiras de estabelecer limites saudáveis, considere definir um limite de gastos em seus cartões de crédito para reduzir as compras impulsivas até que você esteja no rumo certo.
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